Проверка контрагентов: как не попасть на мошенника и защитить бизнес
Когда вы заключаете договор с новым партнером, вы не просто обмениваетесь бумагами — вы вкладываете в него свои деньги, репутацию и время. Проверка контрагентов, это процесс сбора и анализа данных о юридическом лице или индивидуальном предпринимателе перед началом сотрудничества. Также известен как due diligence, он помогает избежать сделок с фирмами-однодневками, которые исчезают после получения аванса или не платят по счетам. В России 6 из 10 компаний хотя бы раз сталкивались с контрагентом, который оказался фиктивным. И это не страшная цифра — это реальность, которую можно предотвратить.
Чтобы проверить контрагента, нужно смотреть не только на договор, но и на его ЕГРЮЛ, единый государственный реестр юридических лиц, где хранится официальная информация о компании: дата регистрации, директор, уставный капитал, наличие судебных дел. Если компания зарегистрирована вчера, а ее директор — один человек на 20 организаций, это красный флаг. Проверить это можно бесплатно на сайте ФНС. Там же можно увидеть, есть ли у контрагента задолженности по налогам, суммы, которые он не заплатил в бюджет, и если они большие — это признак финансовой неустойчивости. Еще важнее: есть ли у него исполнительные производства. Если да — значит, его уже судили, и он не платит. Такого партнера лучше не брать.
Еще один слой — ФНС, федеральная налоговая служба, где можно проверить, не находится ли компания на учете как неплатежеспособная или в процессе ликвидации. Если она в ликвидации — вы рискуете вложить деньги в пустоту. Не забудьте проверить, есть ли у контрагента лицензии, если он работает в сфере, где они обязательны (например, строительство, медицина, перевозки). И еще: посмотрите, не связан ли он с другими компаниями, которые уже были в судебных разбирательствах. Связи — это тоже информация.
Многие думают, что проверка контрагента — это для крупных фирм. Нет. Даже ИП, который заключает договор на 50 тысяч, может потерять всё, если партнер окажется мошенником. И не потому, что он не знает закон — просто не проверил. В этом сборнике вы найдете пошаговые инструкции, как проверить контрагента за 15 минут, какие сервисы использовать, как читать выписку из ЕГРЮЛ и что делать, если вы уже вложили деньги и поняли, что попали на удочку. Здесь нет теории — только то, что работает на практике в Архангельской области и других регионах России.
